《金融机构大额交易和可(kě)疑交易报告管理(lǐ)办法》曾给出明确答(dá)案：
一、大额交易会被严查！
简单说，这3种情况，会被重点监管！
(1)任何账户的现金交易超过5万元；
(2)公户转账超过200万元；
(3)私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)。
二、可(kě)疑交易会被严查！
该办法明确，对以下15项可(kě)疑交易重点监管：
(1)短期内资金分(fēn)散转入、集中转出，或集中转入、分(fēn)散转出；
(2)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符；
(4)企业日常收付与企业经营特点明显不符；
(5)周期性发生大量资金收付与企业性质、业務(wù)特点明显不符；
(6)相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
(7)長(cháng)期闲置的账户原因不明地突然启用(yòng)，且短期内出现大量资金收付；
(8)短期内频繁地收取来自与其经营业務(wù)明显无关的个人汇款；
(9)存取现金的数额、频率及用(yòng)途与其正常现金收付明显不符；
(10)个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
(11)与贩毒、走私、恐怖活动严重地區(qū)的客户之间的商(shāng)业往来活动明显增多(duō)，短期内频繁发生资金支付；
(12)频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
(13)有(yǒu)意化整為(wèi)零，逃避大额支付交易监测；
(14)中國(guó)人民(mín)银行规定的其他(tā)可(kě)疑支付交易行為(wèi)；
(15)金融机构经判断认為(wèi)的其他(tā)可(kě)疑支付交易行為(wèi)。
如果企业涉及以下6种情况，要小(xiǎo)心：
(1)规模很(hěn)小(xiǎo)的企业，却经常有(yǒu)上千万元的流水；
(2)资金转入转出有(yǒu)异常。比如，分(fēn)批转入、集中转出，或者集中转入、分(fēn)批转出；
(3)经营范围或经营业務(wù)跟资金流向没有(yǒu)关联度；
(4)公户短期频繁且大额给个人转账，或公户短期经常收到与业務(wù)无关的个人汇款；
(5)频繁开销户，并在销户前有(yǒu)大量资金活动；
(6)闲置很(hěn)久的账户突然启用(yòng)，并且有(yǒu)大量资金活动。
不仅如此，央行发布《大额现金管理(lǐ)试点的通知》，可(kě)见國(guó)家对私户避税的零容忍。在此提醒各位老板，依法开展业務(wù)，依法纳税。
